O que são fraudes bancárias?
Fraudes bancárias são crimes que envolvem a utilização indevida de informações e recursos financeiros de uma instituição bancária ou de seus clientes. As fraudes podem ser realizadas de diversas maneiras, como por meio de furto ou roubo de senhas, clonagem de cartões de crédito ou débito, phishing (mensagens de e-mail ou SMS falsas que tentam obter informações pessoais e bancárias do usuário), entre outras técnicas.
Os criminosos que realizam fraudes bancárias podem obter acesso a contas bancárias, realizar transferências ou saques não autorizados, fazer compras com cartões de crédito clonados, emitir cheques falsos, entre outras atividades ilícitas. Essas ações podem causar prejuízos financeiros significativos aos clientes e às instituições bancárias.
As fraudes bancárias são consideradas crimes e são investigadas pelas autoridades policiais e pelo Ministério Público. As instituições bancárias devem investir em medidas de segurança para prevenir e detectar fraudes, como a implementação de sistemas de monitoramento de transações, autenticação de usuários, criptografia de dados e treinamento de seus funcionários. Os clientes também devem estar atentos a práticas de segurança, como a escolha de senhas seguras, o monitoramento regular de suas contas e a denúncia imediata de atividades suspeitas.
Evolução das fraudes bancárias
Nas últimas décadas, as relações bancárias passaram e estão passando por grandes transformações, especialmente em virtude do avanço da tecnologia da informação e a informatização de todas as atividades bancárias, o que tem facilitado enormemente a realização de operações financeiras, em nível mundial, independentemente das localizações geográficas dos clientes.
Com o advento da Quinta Onda da Automação Bancária, ampliando-se a base de clientes e surgindo os serviços de mobile banking e PIX, houve grande aumento de golpes contra correntistas, explorando-se as fragilidades dos sistemas bancários.
Atentos a esse movimento, o oferecemos aos clientes vítimas de golpes pela internet, os serviços tecnológicos especializados, na busca de ressarcimento de valores desviados por golpes do PIX, ressarcimento de valores desviados das contas bancárias e ressarcimento de valores desviados por meio de golpes pela internet.
Fraudes bancárias mais comuns:
* Phishing: o phishing é uma técnica em que o criminoso envia um e-mail ou mensagem de texto que se parece com uma comunicação legítima do banco ou de outra instituição financeira. A mensagem solicita que o destinatário clique em um link para fornecer informações pessoais, como nome de usuário, senha, número de cartão de crédito ou data de nascimento.
* Skimming: o skimming é uma técnica em que o criminoso instala um dispositivo em um caixa eletrônico ou terminal de pagamento para coletar informações de cartões de crédito ou débito. Essas informações podem ser usadas para clonar o cartão e realizar transações fraudulentas.
* Roubo de identidade: o roubo de identidade é uma técnica em que o criminoso obtém informações pessoais de um indivíduo, como nome, data de nascimento, número de identidade ou endereço, para criar uma identidade falsa. Essa identidade pode ser usada para abrir uma conta bancária falsa ou solicitar um cartão de crédito.
* Malware: o malware é um software malicioso que pode ser instalado em um computador ou dispositivo móvel para capturar informações pessoais ou monitorar a atividade do usuário. O malware pode ser instalado por meio de um e-mail de phishing ou de um site malicioso.
* Engenharia social: a engenharia social é uma técnica em que o criminoso manipula uma pessoa para obter informações ou recursos financeiros. Isso pode incluir enganar um funcionário do banco para divulgar informações confidenciais ou convencer um cliente a transferir dinheiro para uma conta fraudulenta.
* Ataque de força bruta: os criminosos utilizam um programa de computador para tentar adivinhar a senha de um usuário de conta bancária ou de um cartão de crédito. Esse ataque pode ser automatizado e é realizado com o uso de uma lista de senhas comuns.
* Intercepção de correspondências: o criminoso intercepta correspondências, como extratos bancários e cartões de crédito, que são enviados pelo correio. Com essa informação, é possível realizar transações fraudulentas em nome do titular da conta.
* Golpes de empréstimo: o criminoso oferece um empréstimo com juros baixos ou sem verificação de crédito para atrair a vítima. Para receber o empréstimo, a vítima deve fornecer informações pessoais e bancárias. Em vez de receber o empréstimo, a vítima pode ter dinheiro retirado de sua conta bancária.
* Roubo de contas de e-mail: o criminoso acessa a conta de e-mail da vítima para obter informações pessoais e bancárias. A partir daí, o criminoso pode realizar transações fraudulentas em nome da vítima.
* Fraude do CEO: o criminoso se faz passar por um executivo da empresa ou por um CEO para solicitar transferências de dinheiro para uma conta bancária falsa. Esse tipo de fraude é frequentemente realizado por meio de e-mails de phishing sofisticados que parecem ser enviados do endereço de e-mail oficial da empresa.
Nossos serviços contra as fraudes bancárias:
* Investigação da fraude: oferecemos serviços especializados em investigação de fraudes bancárias, para coletar evidências que possam ser usadas em uma ação civil ou criminal contra os criminosos.
* Recuperação de ativos: oferecemos serviços especializados em recuperação de ativos roubados, rastreando o dinheiro e identificando os responsáveis pela fraude.
* Análise de segurança de sistemas: oferecemos serviços especializados para a verificação da segurança dos sistemas dos clientes, a fim de identificar possíveis vulnerabilidades que possam ter sido exploradas pelos criminosos.
* Perícia digital: oferecemos serviços especializados de análises forenses e perícias digitais nos dispositivos de computação e mídia para coletar evidências de atividades criminosas, incluindo a recuperação de dados apagados e a identificação de artefatos digitais.
Nossos especialistas:
Os trabalhos são realizados por peritos criminais federais e funcionários do Banco Central aposentados, com larga experiência em investigação cibernética e perícia de Informática, alguns tendo experiência nacional e internacional, com atuação na Polícia Federal, no NYPD e na INTERPOL (na França).
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